עו"ד אביחי דמארילקבלת ייעוץ ראשוני ללא התחייבות - השאירו פרטים
מה זה צוואה הדדית?
סעיף 8א לחוק הירושה, תשכ"ה-1965, מגדיר צוואות הדדיות כצוואות של בני זוג שנערכו כשכל אחד מהם מסתמך על הצוואה של השני. החוק מאפשר לערוך אותן במסמך אחד או בשני מסמכים נפרדים שנערכים באותו זמן. הזוכה בכל צוואה יכול להיות בן הזוג, או אדם אחר, למשל הילדים.
ההבדל מצוואה רגילה הוא בעיקר בביטול. צוואה רגילה אפשר לשנות בכל רגע, בלי לספר לאף אחד. בצוואה הדדית החוק מגן על בן הזוג שהסתמך עליה, ולכן הביטול כפוף לכללים מיוחדים.
למי מתאימה צוואה הדדית?
- בני זוג עם ילדים משותפים, שרוצים שמי שנשאר בחיים ימשיך לחיות ברמת החיים שלו, ושבסוף הכול יעבור לילדים.
- בני זוג שרוצים ודאות: לדעת שהשני לא ישנה את הצוואה בלי ידיעתם.
- בני זוג בפרק ב', שרוצים לדאוג גם לבן הזוג וגם לילדים מהקשר הקודם. כאן צריך תכנון זהיר במיוחד, ולעיתים כדאי לשלב את הצוואה עם הסכם ממון וצוואה בפרק ב'.
בלי צוואה בכלל, החוק קובע חלוקה אחרת: בן הזוג שנשאר מקבל בדרך כלל רק חלק מהעיזבון, והילדים מקבלים את השאר כבר בשלב הראשון. על החלוקה הזו תוכלו לקרוא במאמר ירושה על פי דין.
איך מבטלים צוואה הדדית?
זה הלב של הנושא. החוק מבחין בין שני מצבים:
כששני בני הזוג בחיים
בן זוג שרוצה לבטל את צוואתו צריך למסור לבן הזוג השני הודעה בכתב על הביטול. ברגע שההודעה נמסרה, שתי הצוואות מתבטלות, גם הצוואה של בן הזוג השני. הרעיון פשוט: אף אחד לא יכול לבטל בשקט, בזמן שהשני ממשיך לסמוך על ההסכמה ביניהם.
אחרי שאחד מבני הזוג נפטר
כאן הביטול קשה יותר. בן הזוג שנשאר יכול לבטל את צוואתו רק אם הוא מוותר על מה שקיבל לפי הצוואה של המנוח:
- אם העיזבון עוד לא חולק, עליו להסתלק ממה שהיה אמור לקבל, לטובת ילד או אח של המנוח. על הכללים של הסתלקות תוכלו לקרוא במאמר הסתלקות מירושה.
- אם העיזבון כבר חולק, עליו להחזיר את מה שקיבל, או את שוויו אם אי אפשר להחזיר את הנכס עצמו.
אלה כללי ברירת המחדל. בני הזוג יכולים לקבוע בצוואות כללים אחרים, למשל לאפשר לבן הזוג שנשאר לשנות את הצוואה במידה מסוימת. דבר אחד אסור: לכתוב שאי אפשר לבטל את הצוואה בשום מקרה. סעיף כזה בטל.
"יורש אחר יורש" בצוואה הדדית
צוואות הדדיות רבות קובעות "יורש אחר יורש": בן הזוג שנשאר יורש את הרכוש, ואחרי מותו הרכוש עובר לילדים. חשוב להחליט מה מותר לבן הזוג לעשות ברכוש בינתיים. למשל: האם הוא יכול למכור את הדירה ולקנות דירה קטנה יותר? מה קורה לכסף שנשאר מהמכירה? צוואה שלא עונה על השאלות האלה היא מקור מוכר לסכסוכים בין בן הזוג לבין הילדים.
מה חשוב לכתוב בצוואה הדדית?
- מה קורה אם שני בני הזוג נפטרים יחד, למשל בתאונה.
- מה מותר לבן הזוג שנשאר לעשות ברכוש: למכור, לשעבד, לתת במתנה.
- האם בן הזוג שנשאר יכול לשנות את הצוואה שלו, ובאיזו מידה.
- נכסים שהיו למישהו לפני הקשר, כמו דירה שהתקבלה בירושה מההורים.
- מה קורה אם בני הזוג נפרדים, כדי שלא יישארו בתוקף צוואות שכבר לא משקפות את הרצון שלהם.
- מנהל עיזבון, אם רוצים שאדם מסוים יבצע את הצוואה. על התפקיד תוכלו לקרוא במאמר מנהל עיזבון.
באיזו צורה עורכים צוואה הדדית?
צוואה הדדית יכולה להיות בכל אחת מהצורות שהחוק מכיר, וברוב המקרים עורכים אותה כצוואה בעדים, או כצוואה נוטריונית, שקשה יותר לתקוף. על ההבדלים בין הצורות תוכלו לקרוא במאמר סוגי צוואות.
מומלץ גם להפקיד את הצוואות אצל הרשם לענייני ירושה. כך הן לא יאבדו, ואחרי הפטירה קל לאתר אותן.
טעויות נפוצות
- להוריד נוסח מהאינטרנט. צוואה הדדית תלויה במבנה המשפחה ובנכסים. נוסח כללי לא עונה על השאלות שבאמת יגיעו לבית המשפט.
- לא להגדיר מה מותר לבן הזוג שנשאר. זו הסיבה הנפוצה ביותר להתנגדות לצוואה מצד הילדים.
- לחשוב שאפשר לשנות בשקט. שינוי של צוואה הדדית בלי הודעה לבן הזוג עלול להוביל לכך שהצוואה החדשה לא תתקבל.
- לשכוח מצב של פרידה. בני זוג שנפרדו ולא טיפלו בצוואות עלולים להשאיר צוואה שכבר לא משקפת את הרצון שלהם.
דוגמה: שתי דירות, צוואה אחת
נניח שבני זוג בשנות השישים, עם שלושה ילדים ודירה משותפת, רוצים לערוך צוואה הדדית. לאישה יש גם דירה שקיבלה בירושה מהוריה, והיא רוצה שהדירה הזו תעבור בסוף רק לילדים, גם אם בעלה יחיה אחריה הרבה שנים.
הפתרון יכול להיות צוואות הדדיות שבהן בן הזוג שנשאר מקבל את הדירה המשותפת ואת הכספים, ורשאי להחליף את הדירה בדירה קטנה יותר. בדירה מהירושה הבעל מקבל רק זכות למגורים, ואחריו היא עוברת לילדים. כך כל אחד מבני הזוג יודע מה יקרה, והילדים יודעים מראש מה מגיע להם.
שאלות נפוצות על צוואה הדדית
אפשר לבטל צוואה הדדית?
כן, אבל לפי כללים מיוחדים. כששני בני הזוג בחיים, מבטלים בהודעה בכתב לבן הזוג השני, ואז שתי הצוואות מתבטלות. אחרי שאחד מהם נפטר, בן הזוג שנשאר יכול לבטל רק אם יוותר על מה שקיבל לפי הצוואה של המנוח.
צוואה הדדית צריכה להיות במסמך אחד?
לא. החוק מאפשר לערוך אותה במסמך אחד, או בשני מסמכים נפרדים שנערכים באותו זמן.
אפשר לקבוע שאי אפשר לבטל את הצוואה בכלל?
לא. סעיף שמונע לגמרי את האפשרות לבטל צוואה הדדית בטל. אפשר לקבוע כללים אחרים לביטול, אבל לא לבטל את הזכות עצמה.
מי יורש לפי צוואה הדדית?
זה תלוי במה שבני הזוג כתבו. ברוב המקרים בן הזוג שנשאר יורש את הכול, ואחריו הילדים. אפשר גם לקבוע חלוקה אחרת, למשל שחלק מהנכסים יעבור לילדים כבר אחרי הפטירה הראשונה.
כמה עולה צוואה הדדית?
אם הצוואה נערכת בפני נוטריון, שכר הנוטריון קבוע בתקנות, לכל אחד מהמצווים. את התעריף העדכני תמצאו במאמר מחיר נוטריון 2026. ניסוח הצוואה על ידי עורך דין הוא שירות נפרד, שהמחיר שלו תלוי במורכבות.
רוצים לערוך צוואה הדדית?
עו"ד ונוטריון אביחי דמארי עורך צוואות הדדיות לבני זוג, בפגישה אחת או שתיים. אפשר לערוך את הצוואה כצוואה נוטריונית ולהפקיד אותה אצל הרשם לענייני ירושה, והמשרד מלווה את כל התהליך. מידע נוסף בעמוד עריכת צוואה.
התקשרו: 053-7551900, או השאירו פרטים ונחזור אליכם.
מה הלקוחות שלנו מספרים? קראו ביקורות על המשרד במדרג ובגוגל.
מה הלקוחות שלנו מספרים
המידע במאמר הוא כללי ואינו ייעוץ משפטי. לבדיקת המקרה שלכם, פנו לעורך דין.
